Wefox obtiene nuevos fondos con una valoración de $ 4.5 mil millones mientras apunta a la rentabilidad

Wefox obtiene nuevos fondos con una valoración de $ 4.5 mil millones mientras apunta a la rentabilidad

wefox, la startup insurtech alemana, ha cerrado una nueva ronda de financiación de inversores existentes. La cantidad de fondos no impresionará a nadie, ya que la compañía logró obtener $ 55 millones. Esto podría considerarse una extensión de la Serie D de $ 400 millones, ya que Wefox logró mantener la misma valoración de $ 4.5 mil millones.

Sin embargo, el hecho de que Wefox todavía esté valorado en $ 4.5 mil millones es información interesante. Muchas empresas emergentes tienen dificultades para recaudar rondas de financiación o necesitan reducir su valoración. Además de esta inversión de capital tradicional, Wefox también obtuvo $55 millones en una línea de crédito renovable de JP Morgan y Barclays.

Como recordatorio, Wefox vende productos de seguros a través de corredores de seguros internos y externos. A diferencia de su rival alemán ponte a salvo, no se basa en una estrategia de distribución directa al consumidor. Este modelo ha evolucionado muy bien ya que Wefox cuenta ahora con 4.000 socios distribuidores.

Más recientemente, Wefox lanzó su propia compañía de seguros: Wefox Insurance. De esta forma, la compañía puede diseñar y vender sus propios productos de seguros sin depender de compañías de seguros de terceros.

Me senté con el cofundador y director ejecutivo de la empresa, Julian Teicke (en la foto de arriba), para hablar sobre la estrategia actual de la empresa. La principal fuente de ingresos de Wefox sigue siendo su negocio de distribución. “Por el lado de la distribución, ya somos rentables”, dijo Teicke.

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“Tenemos alrededor de 300 compañías de seguros con las que trabajamos. Son todas las principales compañías de seguros en P&C [property and casualty], Vida y salud. Entonces tenemos nuestra propia aseguradora. La mayoría de los ingresos proviene de nuestro negocio de distribución. Si nos fijamos en el volumen total de primas de seguros en la plataforma, ronda los 2.000 millones de euros. 200 millones de euros de este último año fueron seguros propios y el resto seguro de responsabilidad civil”, añadió.

Con respecto a la línea de crédito, Julian Teicke me dijo que podría usarse para adquisiciones, por ejemplo. Wefox opera actualmente en seis mercados europeos (Alemania, Suiza, Austria, Italia, Polonia y Países Bajos). Tiene previsto expandirse a nuevos mercados, como Francia, España o Reino Unido, adquiriendo un prometedor negocio de distribución de seguros, integrándolo y desarrollándolo.

Reenfocarse en la distribución

“Hace 18 meses vimos que el mundo estaba cambiando. Entonces tomamos muchas decisiones con respecto a la disciplina financiera que ahora han valido la pena. En el primer trimestre, pudimos duplicar nuestros ingresos y duplicar nuestros márgenes”, dijo Teicke. Compara el primer trimestre de 2023 con el primer trimestre de 2022.

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Es por ello que se ha despriorizado la actividad de seguros de responsabilidad civil de Wefox en relación con la actividad de distribución. “Nos enfocamos principalmente en el crecimiento de los ingresos [of Wefox Insurance] – y lo detuvimos”, dijo Teicke. La compañía ahora se está enfocando en mercados que conoce muy bien. Por el lado de la distribución, la compañía está desarrollando actualmente una red de socios afines para que puedan integrar productos de seguros en sus ofertas.

“Cuando compras un automóvil, obtienes un seguro de automóvil además de eso. Cuando compras una bicicleta eléctrica, también te beneficias de un seguro de bicicleta eléctrica. Es muy similar a nuestro negocio de corretaje. Esto reduce los costos de adquisición de clientes para nosotros”, dijo Teicke.

La inversión en curso en Wefox Insurance seguirá siendo útil para el próximo producto de la empresa. El próximo año, la compañía planea lanzar su pila de tecnología para que otras compañías de seguros puedan crear productos de seguros, administrar el rendimiento en tiempo real y administrar reclamos utilizando API. Básicamente, Wefox quiere convertirse en el Amazon Web Services de seguro con esta plataforma de juego.

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Le pregunté a Julian Teicke si Wefox se convirtió en una compañía de seguros con este objetivo final en mente. «No estaba planeado en absoluto. Cuando comenzamos, no teníamos idea. Simplemente lo tomamos día a día y paso a paso. Los seguros son una industria tan difícil y se mueve tan lentamente «Es tan lento marcar la diferencia en a gran escala. Cuando miras a las compañías de seguros, el 99% del negocio que ya tienen, el 1% es por lo que tienen que luchar «, dijo. declaró.

“No hay urgencia de cambiar. Y es por eso que no es fácil construir un nuevo jugador disruptivo en seguros. Y sentí que necesitábamos entender cómo funciona la distribución, cómo funciona el seguro. Cada aseguradora tendrá que volverse digital. Habrá una empresa de infraestructura digital para las aseguradoras”, agregó.

En resumen, Wefox está racionalizando sus actividades existentes para lograr la rentabilidad en todas las áreas (distribución y seguros) lo más rápido posible. Al mismo tiempo, está explorando esta nueva actividad de plataforma con la esperanza de que se convierta en la actividad más importante con el tiempo.

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