Payrails recauda $14,4 millones por su sistema operativo para flujos de pagos complejos

Las empresas y los mercados que necesitan aceptar y realizar pagos en múltiples geografías y productos generalmente se han basado en paquetes mixtos de servicios de terceros ensamblados por equipos de ingenieros con parte de su propio código.

Pero, en el mejor de los casos, estas creaciones del Dr. Frankenstein pueden tener errores y carecer de funcionalidad, y en el peor de los casos, la complejidad puede ocultar actividad maliciosa.

Fue esta disparidad lo que llevó a tres ingenieros de pago a fundar carriles de pago, una startup ha desarrollado un marco para construir y operar servicios de pago empresariales más estables. Hoy anuncia una financiación de 14,4 millones de dólares después de ver una fuerte tracción en torno a su plataforma.

EQT Ventures lidera la inversión, que también incluye a General Catalyst, Andreessen Horowitz y HV Capital. La financiación se describe como una «expansión inicial»: A16Z lideró la ronda inicial de 6,4 millones de dólares (también con el respaldo de HV Capital), que cubrimos el año pasado cuando Payrails dejó de estar oculto.

La startup no revela su valoración, pero el CEO Orkhan Abdullayev ha confirmado que tiene una valoración más alta que el año pasado. Como otro punto de datos, en el mercado actual, $ 20,8 millones es una ronda muy saludable.

Los desafíos que enfrentan las empresas para crear flujos de pago por sí mismas no se pueden exagerar: estoy escribiendo este artículo en Money 20/20, la conferencia fintech de Ámsterdam, y en un solo día perdí la cuenta de la cantidad de veces que escuché quejarse a los administradores de pagos. sobre los problemas que encuentran al diseñar, construir y ejecutar servicios de pago para productos existentes, sin mencionar los servicios que necesitarían para inventar productos que aún no han lanzado.

Incluso los tres fundadores de Payrails, Abdullayev (arriba, centro), Emre Talay y Nicolas Thouzeau (izquierda, derecha), no son una excepción.

Cuando anteriormente trabajaron juntos en el gigante de pedidos de alimentos en línea Delivery Hero, crearon y ejecutaron una gran operación de pago que todavía está en uso, una que finalmente les dio la idea de intentar solucionar el problema para más negocios. Pero incluso este sistema tiene fallas, como puede ver en un análisis detallado y realmente frustrado. comentario de un ingeniero que aún trabaja en DH, ubicado al final de la historia de lanzamiento de Payrails que publicamos el año pasado.

Payrails es su intento de resolver el problema haciendo borrón y cuenta nueva, separado de cualquier presión en tiempo real en un negocio específico.

Diseñado como una especie de «sistema operativo» para pagos, o un «SAP para pagos», como lo expresa Payrails, para impulsar realmente la idea de su componibilidad, la idea es ofrecer a los clientes una gama de servicios en tres distintos categorías: Pagos (que cubren el enrutamiento de pago inteligente, reintentos automáticos en pagos fallidos, pago personalizable); Libros mayores (relacionados con cómo se dividen o fusionan los fondos); y automatizaciones (para reconciliaciones, ejecución de simulaciones de servicios, detección y análisis de anomalías).

No es la única empresa que intenta mejorar y simplificar este proceso. Payoneer, Adyen, Fabrick y otros también brindan servicios para que las empresas creen soluciones adaptadas a sus necesidades específicas. Y, de nuevo, las empresas suelen trabajar con varios proveedores debido a las distintas necesidades geográficas.

Abdullayev no quiso divulgar los nombres de los clientes ni ninguna métrica de su crecimiento, señalando el interés entrante en la financiación como una medida de progreso, pero dijo que el año pasado cambió no solo las prioridades de sus clientes, sino también las de Payrails.

«A medida que nos enfocamos en clientes de grandes empresas, los ciclos de ventas se han alargado», dijo, y agregó que «el enfoque de muchas empresas ha cambiado de ‘Quiero ingresar a 10 mercados más’ a la eficiencia… ¿Cómo podemos reducir nuestros costos de pago y ¿Automatizar los procesos relacionados con los pagos, la conciliación, el movimiento de dinero?”. Estas son todas las áreas en las que Payrails ya había creado alguna funcionalidad, dijo, y agregó, una de las razones por las que está funcionando bien ahora.

Kaushik Subramanian, el socio de EQT Ventures que lideró la inversión de la empresa, debería ser un socio interesante para Payrails: su puesto anterior fue como gerente de producto en Stripe, por lo que tendrá desafíos de experiencia recientes y cercanos al trabajar con empresas. y marketplaces, y crear para ellos servicios de pago que esconden una gran complejidad.

“Los clientes comerciales necesitan un producto de pago confiable y de alta calidad que pueda manejar flujos de efectivo complejos, cada vez más en un entorno de múltiples procesadores”, dijo en un comunicado. «Crear un producto escalable para esto es como construir el SAP de pagos. Esto requiere profundidad y experiencia en la creación de productos similares, y es por eso que el equipo de Payrails está en una posición única para asumir este desafío y los comentarios positivos de sus clientes en vivo hablan de «. Nos apasionan los pagos y los equipos que crean soluciones que definen la generación. Payrails está resolviendo uno de los mayores desafíos en pagos, y esperamos hacer parte de la ruta de Payrails».